Разширено предотвратяване на финансови престъпления и борба с изпирането на пари

Този курс има за цел да опише и обясни основните елементи на международната работа за изкореняване на финансовите престъпления във връзка с прането на пари и финансирането на терористични дейности. Той дефинира прането на пари и финансирането на тероризма, както и идентифицира широките параметри за познаване на клиента, независимо в коя индустрия.

Курсът също така идентифицира трите етапа на пране на пари и как те могат да бъдат използвани в програма за надлежна проверка на клиента (CDD). Той очертава основните регулаторни и стандартизиращи организации, включително тяхната история и работна област. Той също така контрастира и сравнява ключови разпоредби за AML от САЩ, ЕС и Обединеното кралство.

Този курс разглежда задълбочено две сложни области на работа в областта на AML и насърчава участниците да приемат изпитани мерки за тяхното откриване и управление. Той анализира как вътрешната и международната търговия се подкопава от дейности за пране на пари и колко сериозна заплаха е това.

Курсът също така класифицира техниките, използвани за прикриване на истинския произход и действителната собственост на активи и приканва към критичен анализ на уязвимостите, които се използват. Той прави разграничение между основните компоненти на базирания на риска подход и изисква критичен поглед, за да се установи как те се различават. Той също така разработва действащ план за AML в съответствие с Специалната група за финансови действия (FATF) и въз основа на нейните пет стълба.

Курсът ще завърши с обобщение на ключовите учебни точки, последвано от упражнение за планиране на действие с оглед прилагане на придобитите знания и умения веднага след завръщането ви на работа. Предлага се и поддръжка след курса във връзка с изпълнението на вашия план за действие до шест (6) месеца след завършване на курса.

Дневен ред

Борба с изпирането на пари AML и борба с финансирането на тероризма

• Какво е борба с прането на пари (AML)?
• Какво представлява борбата с финансирането на тероризма (CFT)?
• Какво е познаване на вашия клиент (KYC)?

Как да разпознаем прането на пари

• Надлежна проверка на клиента (CDD)
• Три етапа на пране на пари
• Ролята на офшорните финансови центрове

AML против изпиране на пари – Регулаторни и стандартни организации

• Специална група за финансови действия (FATF)
• Съвместната група за управление на прането на пари (JMLSG)
• Егмонтска група от звена за финансово разузнаване
• Орган на ЕС за AML (AMLA)

Противодействие на прането на пари AML – Регулация и законодателство

• Закон за приходите от престъпна дейност на Обединеното кралство (POCA)
• Закон на САЩ за корупционни практики в чужбина (FCPA)
• ПАТРИОТСКИЯТ АКТ на САЩ
• Петата директива на ЕС срещу прането на пари

Търговско пране на пари TBML

• Индикатори за риск на TBML
• Икономически сектори и продукти, уязвими от дейността на TBML
• Често срещани техники за пране на пари, базирани на търговия
• Оценка на текущите търговски рискове от пране на пари

Укриване на действителна собственост

• Техники, използвани за прикриване на действителната собственост
• Преглед на често експлоатираните посредници
• Преглед на уязвимостите

Ефективни мерки срещу изпирането на пари

• Подход, базиран на риска (RBA)
• Доклади за подозрителна дейност (SAR)
• Подобрена надлежна проверка (EDD)
• Политически експонирани лица (PEPs)

Разработване на програма за борба с прането на пари

• Петте стълба на AML програма
• Съгласуване на вашата програма за AML с Специалната група за финансови действия (FATF)
• Специализиран служител за съответствие с AML

Преглед на курса

• Обобщение и обобщение на основните учебни цели
• Планиране на действие

Целева аудитория

Осъзнаването на AML е универсално и е от значение за всеки човек, корпоративен и държавен отдел. Това е особено важно, ако работите в някоя от следните функции:

• Задължения
• Вземания
• Договаряне
• Съответствие
• Управление на риска
• Мениджъри с отговорности за вътрешния контрол на AML.
• Персонал за вътрешен и външен одит.
• Адвокати и помощен персонал.
• Фирмени секретари

Резултати от обучението

След завършване на този курс вие ще можете:

• Да може да прави разлика между различни форми на дейности за пране на пари и финансиране на тероризма.
• Да обясни как прането на пари може да бъде идентифицирано чрез използването на добре разработени програми за надлежна проверка на клиента.
• Да очертае как е организирана работата в Специалната група за финансови действия и как тя влияе върху дейностите по AML по света.
• Да се обобщят и сравнят основните глобални разпоредби за AML един с друг.
• Да се прецени дали дейностите, базирани на TBML, са адекватно ограничени предвид настоящите разпоредби.
• Да обобщим използваните техники и използваните уязвимости в дейностите по укриване на активи.
• Да се оцени базираният на риска подход и неговите съставни части за ефикасността на AML.
• Да се разработи собствена програма за борба с изпирането на пари, базирана на петстълбовия модел на FATF.
• Да приложите план за действие на работното си място, като използвате знанията и уменията, придобити по време на курса.